Lavado de Dinero y Financiamiento Al Terrorismo

¿Qué es la legitimación de ganancias ilícitas o Lavado de dinero?

El blanqueo de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de actividades ilegales o criminales. El objetivo de la operación, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

¿Qué es el Financiamiento del terrorismo?

El Financiamiento del Terrorismo es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas, o ambas.

¿Qué es el riesgo del lavado de activos (LA/FT)?

 Es la posibilidad de pérdida o daño que pueda sufrir una entidad por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para LA/FT y/o canalización de recursos para la realización de actividades terroristas.

¿Qué está haciendo E-FECTIVO ESPM S.A (Tigo Money) para mitigar el riesgo del lavado de activos?

  1. Se implementan políticas y procedimientos de conozca a su cliente con controles a la identidad del cliente o usuario.
  2. Implementación de un sistema para el rastreo de todas las transacciones realizadas por las billeteras móviles.
  3. Monitoreo continuo de todas las operaciones de E-FECTIVO ESPM S.A. (Tigo Money).
  4. Implementación de límites en los montos de las transacciones que se pueden realizar en E-FECTIVO ESPM S.A. (Tigo Money).

¿Qué normativa existe para la lucha contra el delito de Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento al Terrorismo?

- Ley de modificaciones al código penal Nº  1768
a. Artículo 185 (bis) Mediante el cual se tipifica el delito de Legitimación de Ganancias Ilícitas.
b. Artículo 185 (ter) Créase la Unidad de Investigaciones Financieras.
- Decreto supremo 24771   Aprueba el Reglamento De La Unidad De Investigaciones Financieras.
- Ley Nº  004 Marcelo Quiroga Santa Cruz (10/03/2010)
- Ley Nº  170, Financiamiento del terrorismo separatismo (09/09/2010)
- Ley Nº  262, Régimen de congelamiento de fondos y otro activos de personas vinculadas con acciones de terrorismo y financiamiento al terrorismo (30/07/2012)

¿Qué es la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF)?

La UIF es un órgano desconcentrado con autonomía funcional, administrativa y operativa, encargado de recibir, solicitar, analizar y en su caso transmitir a las autoridades competentes la información necesaria debidamente procesada vinculada a la legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo.

¿De cuales delitos proviene el dinero ilícito?

El dinero ilícito puede provenir de diversos delitos, los cuales son:

1. Fabricación, transporte, comercialización o tráfico ilícito de sustancias controladas
2. Contrabando
3. Corrupción
4. Organización criminal
5. Asociación delictuosa
6. Tráfico de migrantes
7. Tráfico de armas
8. Terrorismo
9. Financiamiento del Terrorismo
10. Estafas y otras defraudaciones
11. Corrupción de niña, niño y adolescente.
12. Proxenetismo
13. Trata y tráfico de personas
14. Receptación
15. Receptación provenientes de delitos de corrupción
16. Soborno
17. Falsificación de moneda, billetes de bancos, títulos al portador y documentos de crédito
18. Falsificación de documentos en general
19. Falsificación de sellos, papel sellado, timbres, marcas y contraseñas
20. Delitos ambientales
21. Asesinato
22. Lesiones gravísimas
23. Secuestro
24. Reducción a la esclavitud o estado análogo
25. Privación de libertad
26. Coacción
27. Vejaciones y torturas
28. Robo
29. Hurto
30. Delitos tributarios
31. Extorsión
32. Infidencia económica
33. Agio